Inovācijas, kas balstītas tehnoloģijās, ir mainījušas, maina un turpinās mainīt mūsu ikdienu, pārveidojot līdz šim ierastos procesus un paverot jaunu skatu uz jau ierastām lietām. Liela ietekme tām ir arī uz finanšu nozari, kas līdzās inovāciju sniegtajām iespējām pakalpojumu pilnveidē vienlaikus pieprasa arī izpratni par riskiem un to atbilstošu pārvaldību. Svarīgi, lai, atbalstot inovācijas finanšu pakalpojumu jomā, tiktu saglabāta pārredzamība un nodrošināta saistīto risku mazināšana, ko viegli saprast, taču daudz grūtāk izpildīt, apzinoties, ka jaunas tehnoloģijas liek ar šodienas skatu meklēt nākotnes risinājumus. Gan paši FinTech jomas uzņēmumi un industrija kopumā, gan valdības un starptautiskās organizācijas meklē veidus, kā ar daudzveidīgajiem FinTech pakalpojumiem saistītos riskus apzināt, mazināt un pareizi pārvaldīt, nekaitējot inovāciju attīstībai. Šajā rakstā vispārīgi apskatītas šī brīža FinTech noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas (turpmāk – NILLTF) risku pārvaldības vides aktualitātes un identificētās vajadzības, raugoties uz tām arī no godīgas konkurences perspektīvas, kas viena tirgus ietvaros sagaida vienādus noteikumus.

FinTech viennozīmīgi ir viena no šobrīd straujāk augošajām nozarēm. Saskaņā ar biznesa analīzes platformas CB Insights datiem FinTech nozares finansējums 2021. gadā sasniedza 132 miljardus Amerikas Savienoto Valstu dolāru.¹ Primāri tehnoloģijas devušas jaunas iespējas un priekšrocības, attīstot tradicionālo finanšu iestāžu dažādus pakalpojumus un tādējādi pārdefinējot mūsdienīgu kredītiestāžu darbību un priekšrocības, piemēram, mobilo internetbanku padarot par visiem pašsaprotamu standartu un liekot tradicionālajām finanšu iestādēm tehnoloģiski pilnveidoties.